Kapitalgewinne-Haltungszeitraum-Rechner

Vergleichen Sie die Steuerpflicht beim Verkauf heute bei ordentlichen Einkommensraten gegen das Warten auf die Langzeit-Kapitalgewinne-Behandlung und sehen Sie, wie viele Tage bis Sie sich qualifizieren bleiben.

Tax savings from long-term treatment

$5,100

Waiting 166 more days unlocks this saving.

Detailed results
Short-term capital gains tax	$9,600
Long-term capital gains tax	$4,500
ST after-tax gain	$20,400
LT after-tax gain	$25,500
Days remaining for LT treatment	166

What this result means

You have held this position for 200 days. Waiting 166 more days (to day 366) qualifies the gain for long-term capital gains rates and saves you $5,100 in federal tax compared with selling today.

Holding Period Timeline

Simplified tax impact at three milestones, assuming fair market value stays constant.

Holding Period Timeline. 3 rows, first 3 shown.
Milestone	Days held	Tax owed	After-tax gain
Today (current)	200	$9,600	$20,400
Long-term threshold (day 366)	366	$4,500	$25,500
1 year held (day 365)	365	$4,500	$25,500

How this is calculated

gewinn = aktueller_fmv - Kostenbasis
st_steuern = gewinn × ordentlicher_Einkommens_Satz
lt_effektiver_Satz = ltcg_satz + (einschließlich_niit ? 3,8% : 0%)
lt_steuern = gewinn × lt_effektiver_satz
steuereinsparung = st_steuern - lt_steuern

Kurz-Laufend vs. Langzeitfestigung-Gewinne

Wenn Sie ein Kapital-Anlage wie eine Aktie, Anleihe oder Immobilie verkaufen, klassifiziert der IRS den resultierenden Gewinn als entweder Kurz-Frist oder Langzeit, abhängig von wie lange Sie die Anlage hielten, bevor Sie verkaufen. Wenn Sie die Anlage für 365 Tage oder weniger hielten, ist der Gewinn Kurz-Frist und wird als ordentliches Einkommen besteuert – bei den gleichen Sätzen wie Ihr Gehalt, die bis zu 37% bundesweit erreichen können. Wenn Sie die Anlage für 366 Tage oder mehr hielten (mehr als ein Jahr), ist der Gewinn Langzeit und wird bei bevorzugten Sätzen von 0%, 15% oder 20% besteuert, abhängig von Ihrem zu versteuerndem Einkommen für das Jahr.

Die Rate-Differenz

Die Ausbreitung zwischen ordentlichen und Langzeit-Sätzen kann erheblich sein. Ein Steuerzahler in der 32%-ordentlichen Klammer, der sich für die 15%-Langzeit-Satz qualifiziert, spart 17 Cent für jeden Dollar Gewinn. Auf einen $100.000-Gewinn, das ist $17.000 in zusätzlichen Take-Home-Geld – einfach für ein paar Monate zu warten. Dieser Rechner lässt Sie Ihre persönliche Dollar-Betrag der Steuereinsparung vor Sie entscheiden, zu verkaufen.

NIIT-Zuschlag für hohe Verdienende-Steuerzahler

Höhere-Verdienende-Steuerzahler sehen einen zusätzlichen 3,8%-Netto-Anlageneionommensteuer (NIIT) oben regelmäßige Langzeit-Satz. Diese Steuer gilt auf den geringeren Netto-Anlageninkommenbereich oder den Betrag, um den das ändern Sie angepasstes Bruttoeinkommen einen Statutschwelle überschreitet (ungefähr $200.000 für einfache Anmelder und $250.000 für verheiratete Einreichungen gemeinsam, obwohl Sie die exakten 2025-Zahlen von IRS Rev überprüfen sollten. Proc. 2024-61). Wenn NIIT gilt, steigt der effektive Langzeit-Satz auf 18,8% oder 23,8% statt 15% oder 20%.

Wash Sale Rule Relevanz

Wenn Sie eine Sicherheit mit Verlust verkaufen und eine "wesentlich identische" Sicherheit 30 Tage vor oder nach dem Verkauf kaufen, unterbindet der IRS den Verlust unter der Wash-Verkauf-Regel. Obwohl sich dieser Rechner auf Gewinne statt Verluste konzentriert, ist die Wash-Verkauf-Regel relevant Kontext: Einige Anleger halten absichtlich geschätzte Aktien länger, um von Kurz-Frist- zu Langzeit-Behandlung zu wechseln, aber sie können auch in Versuchung führen, kompensierende Verluste zu ernten – und diese Strategie kann schief gehen, wenn Ersatz-Aktien zu schnell gekauft werden.

Spende geschätzter Aktie

Statt geschätzte Aktie zu verkaufen, können Sie Anteile direkt zu einer qualifizierten Wohltätigkeit oder einen Spender-Berater-Fonds übertragen. Die Wohltätigkeits-Abzug entspricht dem vollen Marktwert am Übertrag-Datum und weder Sie noch die Wohltätigkeit schuldet Kapitalgewinns-Steuer auf den eingebetteten Gewinn. Diese Strategie ist am mächtigsten mit Langzeit-geschätzter Aktie, da die Spende von Kurz-Frist-geschätzter Aktie die Abzug zu Ihrer Kostenbasis begrenzt.

Was dieser Rechner nicht einschließt

Staatseinkommensteuer sind ausgeschlossen. Viele Staaten besteuern Kapitalgewinne als ordentliches Einkommen unabhängig von Haltungszeitraum; Kalifornien zum Beispiel bietet keinen bevorzugten Satz für Langzeit-Gewinne. Eine vollständige Analyse erfordert Hinzufügen Sie Ihren Staats-Satz zu den hier gezeigten Bundeszahlen. Dieser Rechner nimmt auch an, dass der Marktwert nicht zwischen jetzt und der Langzeit-Schwelle-Datum ändert, das ist eine Vereinfachung – tatsächliche Preis-Bewegungen könnten die Analyse erheblich ändern.

Assumptions

Staats- und Lokalsteuern sind nicht enthalten; addieren Sie Ihren Staats-Satz separat für eine komplette Schätzung.
Der Marktwert wird angenommen, zwischen heute und der Langzeit-Schwelle-Datum unverändert zu bleiben. Echte Preis-Bewegungen werden das tatsächliche Steuer-Sparen ändern.
NIIT-Schwelle-Werte sind nicht für 2025 bestätigt. // TODO: ÜBERPRÜFEN Sie exakte 2025 NIIT-Schwellen von IRS Rev. Proc. 2024-61
Langzeit-Kapitalgewinne-Sätze (0%, 15%, 20%) und Einkommen-Schwellen sind statutory. Der Satz, den Sie eingeben, sollte Ihre erwartete Klammer reflektieren; dieser Rechner führt nicht die volle Klammer-Tabelle durch.
Keine Abzüge, Kredite oder Alternativen-Mindest-Steuern-Anpassungen werden angewendet.

Frequently asked questions

›Wie lange muss ich eine Anlage für Langzeit-Kapitalgewinne-Behandlung halten?

Sie müssen die Anlage für mehr als ein Jahr – das ist, mindestens 366 Tage – vor dem Verkauf-Datum halten. Das Halten für genau 365 Tage führt immer noch zu einem Kurz-Frist-Gewinn, der bei ordentlichen Einkommensraten besteuert wird.

›Was ist die Netto-Anlageneinkommen-Steuer (NIIT)?

Der NIIT ist ein 3,8%-Zuschlag auf Anlageninkommenraten – einschließlich Kapitalgewinne, Dividenden und Zins – für Steuerzahler, deren ändern Sie angepasste Bruttoeinkommen eine Statutschwelle überschreitet. Ab 2025 sind die Schwellen ungefähr $200.000 für einfache Anmelder und $250.000 für verheiratete Einreichungen gemeinsam; überprüfen Sie exakte Zahlen vom IRS Rev. Proc. 2024-61 oder Veröffentlichung 550.

›Sind Staatssteuer in diesem Rechner enthalten?

Nein. Dieser Rechner zeigt nur Bundessteuer. Staats-Behandlung variiert breit: einige Staaten haben keine Einkommensteuer, andere besteuern Langzeit-Gewinne beim gleichen Satz wie ordentliches Einkommen (z.B., Kalifornien) und ein paar bieten eine Partial-Ausschluss. Addieren Sie Ihren Staats-Satz separat für ein kompletes Bild.

›Was if mein Gewinn innerhalb einer Steuer-günstige Konten wie ein IRA oder 401(k)?

Kapitalgewinne innerhalb von Steuer-aufgeschobene Konten (traditionelles IRA, 401(k)) werden nicht besteuert, wenn realisiert. Alle Abhebungen werden schließlich als ordentliches Einkommen besteuert, unabhängig von was das Wachstum generiert. Gewinn innerhalb eines Roth-Kontos sind im Ruhestand normalerweise steuerfrei. Die Haltungs-Zeit-Unterscheidung gilt nur zu steuerpflichtigen Makler-Konten.

›Wie beeinflusst die Wash-Verkauf-Regel meine Entscheidung zu verkaufen?

Die Wash-Verkauf-Regel unterbindet einen Verlust, wenn Sie eine wesentlich identische Sicherheit 30 Tage vor oder nach dem Verkauf kaufen. Es beeinflußt Gewinne nicht direkt, aber es ist relevant, wenn Sie einen Gewinn-Verkauf mit einem Verlust-Ernten woanders in Ihrem Portfolio kombinieren. Das Verkaufen einer Gewinn-Position und das sofortige Zurückkaufen setzt Ihre Halungs-Zeit-Uhr zum Tag 1 zurück.