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Calculadora Seguridad Social España 2025

Estima las cotizaciones mensuales y anuales a la Seguridad Social para empleados o autónomos con las tarifas 2025.

Datos de entrada

Monthly gross before any deductions. Used for employee calculation only.

Your expected annual net profit (ingresos − gastos). Used for RETA tramo lookup.

Los resultados se actualizan mientras escribes y la barra de direcciones guarda tus cifras, de modo que el enlace que compartas reabre este mismo cálculo.

Employee contribution (monthly)

162 €

RETA monthly quota

—

Resultados detallados
Employee contribution (annual)1944 €
Employer contribution (monthly)762 €
Employer contribution (annual)9141 €
Total employment cost (monthly)924 €
Total employment cost (annual)11.085 €
Contribution base (base de cotización)2500 €
RETA annual cost—
Minimum contribution base—
Maximum contribution base—

Qué significa este resultado

Employee contribution (monthly): 162 €.

You pay €162.00/month; your employer pays €761.75/month — total employment cost €923.75/month.

Cómo se calcula

Empleado: base = min(max(bruto, base_min), base_max)
  Cuota trabajador = base × 6,48%
  Cuota empresa = base × 30,47%

Autónomo (RETA): buscar rendimiento neto anual en la tabla de 15 tramos → cuota mensual fija

Seguridad Social España 2025

Cotizaciones del trabajador por cuenta ajena

Tu empresa descuenta tu parte de la nómina y además paga una cuota propia:

| Parte | Tipo | Concepto | |-------|------|----------| | Trabajador | 6,48% | CC 4,70% + Desempleo 1,55% + FP 0,10% + MEI 0,13% | | Empresa | 30,47% | CC 23,60% + Desempleo 5,50% + FP 0,60% + FOGASA 0,20% + MEI 0,57% |

La base de cotización es el salario bruto mensual, con un mínimo de 1.323 €/mes y un máximo de 4.720,50 €/mes en 2025.

Cuotas autónomo (RETA)

Desde enero de 2023, los autónomos pagan una cuota mensual fija según sus ingresos netos anuales estimados, distribuidos en 15 tramos. La cuota varía entre 200 €/mes (ingresos < 6.000 €/año) y 530 €/mes (ingresos > 30.000 €/año).

Supuestos

  • Tipos según la TGSS 2025. Para contratos temporales, el tipo de desempleo del trabajador es 1,60% y el de la empresa 6,50%.
  • Base de cotización limitada entre 1.323 € y 4.720,50 € mensuales (valores 2024/2025; se actualizan anualmente).
  • Cuotas RETA según la tabla de tramos 2025. La regularización anual puede implicar ajustes.
  • El MEI (Mecanismo de Equidad Intergeneracional) aumenta progresivamente cada año hasta 2032.

Preguntas frecuentes

›¿Cuánto cotiza un empleado a la Seguridad Social en España?

En 2025, los trabajadores cotizan el 6,48% de su salario bruto: 4,70% por contingencias comunes, 1,55% por desempleo, 0,10% por formación profesional y 0,13% por el MEI (Mecanismo de Equidad Intergeneracional).

›¿Cuánto paga la empresa por la Seguridad Social del trabajador?

Las empresas pagan aproximadamente el 30,47% de la base de cotización para contratos indefinidos: 23,60% CC + 5,50% desempleo + 0,60% FP + 0,20% FOGASA + 0,57% MEI. Este es el coste real de un empleado más allá del salario bruto.

›¿Qué es el nuevo sistema de cuotas RETA para autónomos?

Desde enero de 2023, los autónomos ya no eligen libremente su base de cotización. Declaran sus ingresos netos anuales estimados y se les asigna uno de 15 tramos, cada uno con una cuota mensual fija. Al cierre del año, la cuota se regulariza con los ingresos reales.

›¿Cuál es el tope de la base de cotización?

En 2025, la base máxima de cotización es 4.720,50 €/mes (56.646 €/año). Los ingresos por encima de este tope no generan cotización adicional. La base mínima es 1.323 €/mes.

›¿Son deducibles las cuotas de la Seguridad Social en el IRPF?

Sí. Tanto las cotizaciones del trabajador como las cuotas RETA del autónomo son deducibles como gastos en la declaración del IRPF, reduciendo la base imponible y, por tanto, el impuesto a pagar.

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Última revisión y fuentes

Las cifras legales pendientes de verificación usan actualmente valores provisionales de cero.