Margin-Anleihen lassen Sie mehr Wertpapiere kaufen als Ihre Liquidität allein zulässt, indem Sie Ihr bestehendes Portfolio als Sicherheit verwenden.
Margin-Zinskosten Rechner
Beziffern Sie, was Margin-Anleihen Sie kosten, und ob Ihre erwartete Rendite die Hebelwirkung rechtfertigt.
Zinskosten für die Haltedauer
3.853 €
| Nettogewinn (Rendite abzüglich Zinsen)Expected return exceeds margin cost. | 6.147 € |
|---|---|
| Benötigte jährliche Gewinnschwelle | 3,85% |
| Hebel-Multiplikator | 1,67 |
| Erwarteter Portfolio-Gewinn | 10.000 € |
Was dieses Ergebnis bedeutet
Zinskosten für die Haltedauer: 3.853 €.
Borrowing on margin costs $3,853 in interest for this holding period. Your portfolio needs to return at least 3.85% annually just to cover the margin cost.
Tägliche Zinsabgrenzung
Monatlich anfallende Zinsen auf den Margin-Saldo.
| Monat | Monatliche Zinsen | Kumulierte Zinsen |
|---|---|---|
| 1 | 317 € | 317 € |
| 2 | 317 € | 633 € |
| 3 | 317 € | 950 € |
| 4 | 317 € | 1.267 € |
| 5 | 317 € | 1.583 € |
| 6 | 317 € | 1.900 € |
| 7 | 317 € | 2.217 € |
| 8 | 317 € | 2.533 € |
| 9 | 317 € | 2.850 € |
| 10 | 317 € | 3.167 € |
| 11 | 317 € | 3.483 € |
| 12 | 317 € | 3.800 € |
So wird gerechnet
Zinsen = Margin-Guthaben × (Jahressatz / 360) × Haltungstage. Break-Even-Rendite = (Zinsen / Portfoliowert) × (365 / Haltungstage).Annahmen
- Zinsen verwenden ein 360-Tage-Jahr, wie es unter US-Broker-Dealer üblich ist.
- Portfoliowert bleibt konstant (tatsächlicher Wert schwankt, beeinflusst Margin-Eigenkapital).
- Wartungsmargin-Anforderung ist bei 25% vereinfacht; echte Broker-Anforderungen variieren (typischerweise 30-35%).
- Erwartete Rendite ist eine vom Benutzer bereitgestellte Schätzung; echte Renditen sind unsicher.
- Steuerliche Abzugsfähigkeit von Margin-Zinsen wird nicht berechnet – konsultieren Sie einen Steuerberater.
Häufige Fragen
›Was ist ein Margin Call?
Ein Margin Call tritt auf, wenn Ihr Eigenkapital unter die Wartungsmargin-Anforderung des Brokers fällt (typischerweise 30-35% des Portfoliowerts).
›Sind Margin-Zinsen steuerlich abzugsfähig?
Margin-Zinsen, die zum Kauf von steuerpflichtigen Investitionen verwendet werden, können als Anlagezinsausgaben auf Anlage abgezogen werden.
›Wie setzen Broker Margin-Sätze?
Die meisten Broker staffeln Sätze basierend auf dem Kreditguthaben – größere Guthaben erhalten niedrigere Sätze.
›Kann Margin in einem IRA verwendet werden?
Nein. IRS-Regeln verbieten Margin-Anleihen in IRAs.
›Wann ist die Verwendung von Margin sinnvoll?
Margin macht mathematisch Sinn nur, wenn Ihre erwartete nach-Steuer-Rendite zuverlässig die Margin-Rate übersteigt.
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