Margin-Anleihen lassen Sie mehr Wertpapiere kaufen als Ihre Liquidität allein zulässt, indem Sie Ihr bestehendes Portfolio als Sicherheit verwenden.
Margin-Zinskosten Rechner
Beziffern Sie, was Margin-Anleihen Sie kosten, und ob Ihre erwartete Rendite die Hebelwirkung rechtfertigt.
Interest cost for holding period
$3,853
| Net gain (return minus interest)Expected return exceeds margin cost. | $6,147 |
|---|---|
| Break-even annual return needed | 3.85% |
| Leverage multiplier | 1.67 |
| Expected portfolio gain | $10,000 |
What this result means
Interest cost for holding period: $3,853.
Borrowing on margin costs $3,853 in interest for this holding period. Your portfolio needs to return at least 3.85% annually just to cover the margin cost.
Daily Interest Accrual
Interest accruing on the margin balance by month.
| Month | Monthly interest | Cumulative interest |
|---|---|---|
| 1 | $317 | $317 |
| 2 | $317 | $633 |
| 3 | $317 | $950 |
| 4 | $317 | $1,267 |
| 5 | $317 | $1,583 |
| 6 | $317 | $1,900 |
| 7 | $317 | $2,217 |
| 8 | $317 | $2,533 |
| 9 | $317 | $2,850 |
| 10 | $317 | $3,167 |
| 11 | $317 | $3,483 |
| 12 | $317 | $3,800 |
How this is calculated
Zinsen = Margin-Guthaben × (Jahressatz / 360) × Haltungstage. Break-Even-Rendite = (Zinsen / Portfoliowert) × (365 / Haltungstage).Assumptions
- Zinsen verwenden ein 360-Tage-Jahr, wie es unter US-Broker-Dealer üblich ist.
- Portfoliowert bleibt konstant (tatsächlicher Wert schwankt, beeinflusst Margin-Eigenkapital).
- Wartungsmargin-Anforderung ist bei 25% vereinfacht; echte Broker-Anforderungen variieren (typischerweise 30-35%).
- Erwartete Rendite ist eine vom Benutzer bereitgestellte Schätzung; echte Renditen sind unsicher.
- Steuerliche Abzugsfähigkeit von Margin-Zinsen wird nicht berechnet – konsultieren Sie einen Steuerberater.
Frequently asked questions
›Was ist ein Margin Call?
Ein Margin Call tritt auf, wenn Ihr Eigenkapital unter die Wartungsmargin-Anforderung des Brokers fällt (typischerweise 30-35% des Portfoliowerts).
›Sind Margin-Zinsen steuerlich abzugsfähig?
Margin-Zinsen, die zum Kauf von steuerpflichtigen Investitionen verwendet werden, können als Anlagezinsausgaben auf Anlage abgezogen werden.
›Wie setzen Broker Margin-Sätze?
Die meisten Broker staffeln Sätze basierend auf dem Kreditguthaben – größere Guthaben erhalten niedrigere Sätze.
›Kann Margin in einem IRA verwendet werden?
Nein. IRS-Regeln verbieten Margin-Anleihen in IRAs.
›Wann ist die Verwendung von Margin sinnvoll?
Margin macht mathematisch Sinn nur, wenn Ihre erwartete nach-Steuer-Rendite zuverlässig die Margin-Rate übersteigt.
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